A Polícia Federal lançou, na manhã desta terça-feira (19), a Operação Lastro, focando em uma alegada fraude bancária que teria sido praticada contra a Caixa Econômica Federal em Linhares. Foram executados dois mandados de busca e apreensão na cidade localizada no Norte do Estado.
De acordo com as investigações, uma empresa estaria se valendo do sistema de desconto de duplicatas da instituição financeira para conseguir crédito, emitindo títulos sem a devida comprovação de uma relação comercial válida.
Esses documentos estavam associados a supostos compradores que, após a operação, negaram qualquer tipo de negociação com a empresa sob investigação.
Como funcionava o esquema?
As investigações indicam que o esquema teve início com operações dentro dos limites normais de crédito oferecidos pelo banco, o que conferia uma aparência legítima às transações financeiras. Posteriormente, foram emitidas duplicatas sem que houvesse circulação mercantil ou prestação de serviços correspondente.
Ainda segundo as apurações, os títulos eram descontados através do internet banking empresarial, com os valores creditados diretamente na conta da empresa envolvida.
Os boletos de cobrança não eram enviados aos supostos sacados, fato que contribuiu para atrasar a detecção da fraude.
Polícia Federal
Fraude identificada após reclamações
A situação começou a ser descoberta quando empresas procuraram a Caixa Econômica Federal relatando cobranças referentes a títulos que afirmavam desconhecer.
No decorrer das investigações, a PF procedeu com oitivas, análises documentais e exames telemáticos.
A análise documental e os exames telemáticos possibilitaram identificar dispositivos eletrônicos utilizados nos acessos bancários relacionados às operações em questão, além de indícios sobre a atuação dos investigados nas rotinas comerciais e financeiras da empresa.
Polícia Federal
Os envolvidos poderão ser responsabilizados pelo crime de duplicata simulada, conforme disposto no artigo 172 do Código Penal, cuja pena varia entre dois e quatro anos de detenção, além de multa.
Posicionamento da Caixa
A Caixa Econômica Federal declarou em nota que está colaborando com as autoridades competentes nas investigações e operações direcionadas ao combate a fraudes e golpes. As informações tratadas são confidenciais e são repassadas exclusivamente à Polícia Federal e outros órgãos relevantes para análise e investigação.
O banco enfatiza que realiza um monitoramento contínuo de seus produtos, serviços e transações para identificar e investigar atividades suspeitas.
A Caixa também mencionou que possui estratégias, políticas e procedimentos voltados à segurança dos dados e das operações dos clientes, contando com tecnologias avançadas e equipes especializadas para assegurar a proteção em seus processos e canais de atendimento.
